Forex Dolandırıcılığı

Forex dolandırıcılığı sahte foreks siteleri üzerinden sanal işlem yaparak mağdurların parasının hileyle alınmasıdır. Bir finans terimi olan forex ise, farklı ülkelere ait para birimleri arasındaki değer farkı değişimleri üzerinden genelde kaldıraçlı alım satım işlemi yapılarak kar elde edilmesi işlemidir. Geçmişte bu tür forex siteleri üzerinden kaldıraçlı işlem yaparak mağdur olan kişilerin sayısı artınca 2011 yılından itibaren bu tür kaldıraçlı işlemlere bir takım kısıtlamalar getirilmiştir.  6111 Sayılı Kanun ile kaldıraçlı işlemler Sermaye Piyasası Kurulu’nun (SPK) iznine bağlanmıştır. Böylece büyük oranda kaldıraçlı işlemler yapılan forex siteleri de fiili olarak izne tabi tutulmuştur.

Ayrıca SPK‘nın yayımlamış olduğu 125 nolu Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu İşlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ uyarınca da kaldıraçlı işlemler yapma yetkisi SPK’ya verilmiştir. Buna göre yurt için bulunan veya yurtvdışında bulunan ancak Türkiye’de temsilciliği bulunan bir kurum ancak SPK’dan yetki belgesi almak şartıyla kaldıraçlı forex işlemi yaptırabilecektir. SPK’nin izni ve yetki belgesi olmaksızın Türk vatandaşlarına bir forex işlemi yaptırılması hukuka aykırı olacak ve sermaye piyasası kanundaki suçlar oluşabilecektir.

Dolandırıcılığın İşlenme Aşamaları

Yasadışı forex sitesi ile dolandırıcılık amaçlı kullanılan sahte forex sitelerine birbirinden ayırmak gerekir. Yasadışı forex siteleri Türkiye’deki kanun ve tebliğlere aykırı şekilde SPK’dan izin almadan Türkiye’de yerleşik vatandaşlara hukuka aykırı şekilde forex hizmeti verilmesidir. Bu sitelerde herhangi bir sahtelik veya hile söz konusu değildir. Ancak tamam izinsiz ve hukuka aykırı şekilde Türk vatandaşlarına işlem yaptırmaktadırlar. Dolandırıcılık amaçlı forex siteleri ise forex sitesi görünümünde olan ancak sahte veya hileli forex işlemleri yaptıran siteler için kullanılan bir terimdir.  Dolayısıyla forex dolandırıcılığı ise iki anlamda kullanılmaktadır.

Birincisi gerçek anlamda forex sitesi olmadığı halde forex hizmeti veren bir site görünümünde olan sahte sitelerde mağdurların parasının alınıp geri verilmemesidir. Bu anlamda dolandırıcı sahte forex siteleri kripto para dolandırıcılığı yazımızda anlattığımız sahte sitelere benzemektedir. Nitekim bazı forex dolandırıcıları yatırım danışmanlığı dolandırıcılığı suçu türünde olduğu gibi inandırıcı olmak adına bazen özel uygulama yazdırıp App Store veya Play Store’da yayınlamakta bunlarla mağdurları kandırmaktadır. Bazıları ise kurdukları çekici internet siteleriyle kurumsal imaj verip mağdurları tuzaklarına çekmektedirler.

İkinci dolandırıcılık yöntemi ise gerçek bir forex sitesi olduğu halde hileli işlemlerle, rakamlarla anlık oynanarak veya müşteriden habersiz bazı işlemle yapılarak kişilerin maddi zarara sokularak mağdur edilmesidir. Bu tür hileli siteler önce müşterinin güvenini kazanmak için normal işlemlere izin vermekte ancak müşteri yüklü miktarda para yatırdığında ise çeşitli yöntemlerle müşterinin parasını dolandırmaktadır.  Bu tür sitelerin bir başka ortak özelliği ise bu sitelere ancak VPN yoluyla erişilebilmesidir. Nitekim forex dolandırıcılığı suçu erişim engelleme kararı verilebilecek durumlardan birisidir. Zira 6362 Sayılı SPK Kanunu’na aykırı yayın yapılması idari bir erişim engelleme kararı için hukuki neden teşkil etmektedir. Bu bakımdan SPK, tespit ettiği yasadışı veya dolandırıcılık amaçlı forex sitelerine erişim engelleme kararı almaktadır.

Forexte Kaybedilen Paranın Geri Alınması

Öncelikle şunu vurgulamak gerekir: chargeback işlemi yalnızca kredi kartıyla yapılan ödemeler için geçerlidir. Havale veya EFT yoluyla yapılan ödemeler için chargeback yoluna başvurulamaz. Ayrıca kredi kartıyla yapılan işlemde SMS onay kodu kullanılmışsa bankalar chargeback itirazını genelde reddetme eğilimindedir. Dolayısıyla forex mağduru olan kişilerin chargeback dışındaki diğer hukuki yollarla kayıplarını geri almaya çalışması daha uygun bir hukuki yol olarak görünmektedir. Bu şekilde maddi zarara uğrayan ve dolandırılan mağdurlar büromuzdan hukuki destek alabilirler.

Forex dolandırıcılığı mağdurlarının maddi kayıpları ise hukuki işlem başlatılarak uzlaşma kapsamında geri alınabilmektedir. Bu tür dolandırıcılık suçları internet üzerinden işlendiği ve nitelikli dolandırıcılık kapsamına girdiği için suçu işleyenler bakımından 10 yıla kadar hapis cezası söz konusudur. Hapis cezasına ek olarak dolandırılan paranın iki katı kadar da para cezası söz konusudur. Dolayısıyla etkili bir yasal sürecin başlatılması halinden yakalanan dolandırıcılar böylesine yüksek cezalarla karşı karşıya kalmamak için mağdurla uzlaşıp maddi zararı giderme yoluna gitme eğiliminde olmaktadır.

Bunun dışında, TCK 168 uyarınca dolandırıcılık suçlarında etkin pişmanlık hükümleri uygulanabilmektedir ve failler tutuklanmamak ve yüksek hapis cezalarından kaçınmak için mağdurların zararını giderme eğilimdedir. Ancak etkin pişmanlık kapsamında maddi zararın geri alınması için mağdurların iyi bir avukatla çalışması uygun olacaktır.