Banka ve Hesap Blokleri
Banka hesaplarındaki paraya bloke konulmasının farklı hukuki sebepleri söz konusu olabilmektedir. Bu sebepler İcra İflas Kanun, Hukuk Muhakemesi Kanunu, Ceza Muhakemesi Kanunu, 5549 Sayılı Yasa gibi mevzuattaki farklı hükümlere dayanabilir. Bir banka hesabına veya hesaptaki paraya bloke konulmuşsa bunun sebebi aşağıdaki açıkladığımız hukuki gerekçelerden birisi olabilir.
1. Borç ve Haciz Kaynaklı Bloke
Bunlardan birincisi kişinin özel borcundan dolayı hakkında icra takibi yapılması ve bankaya haciz ihbarnamesi gönderilmesidir. Bu durumda kişinin banka hesabı, borç miktarından bağımsız olarak blokelenmiş olacaktır. Ayrıca ihtiyati haciz yoluyla da banka hesabına bloke konulabilmektedir. İkinci borç kaynaklı bloke sebebi vergi borcundan dolayı vergi müdürlüğünün online haciz yapmasıdır. Bu durumda da kişinin banka hesabına bloke gelmiş olacaktır. Bu hacizin uygulanabilmesi için vergi dairesinin ödeme emri göndermesi ve süresi içinde borcun ödenmemesi gerekir.
2. Mahkemenin Verdiği İhtiyati Tedbir Kararı
Açılan veya devam etmekte olan bir dava nedeniyle mahkeme, davalı tarafın banka hesabına tedbir koyabilir. Bu tür blokeler genelde bir alacak veya mal paylaşımı davası kaynaklı olabilmektedir.
3. Dolandırıcılık İhbarı Nedeniyle Banka Blokesi
Bazı durumlarda bankanın kendisi de bizzat hesaba bloke koyabilmektedir. Bu tür blokler genelde yapılan bir banka transferinde gönderici tarafın dolandırıcılık (fraud) veya sahtecilik (forgery) ihbarında bulunması neticesinde gerçekleşir. Daha ziayde uluslararası transferlerde karşılaştığımız bu bloke türünde, gönderici, para gönderimini yaptıktan sonra gönderici bankaya dolandırıcılık suçu veya sahtecilik suçu ihbarı yapar, ardından gönderici banka durumu alıcı bankaya iletir ve iddia ciddi bulunursa alıcı banka kendi nezdindeki hesaba geçici bloke koyup alıcının parayı çekmesini engeller.
4. Mahkemenin El Koyma Kararı Nedeniyle Bloke
Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 127. ve 128. maddeleri uyarınca belirli suçların işlendiğine ve bunların işlenmesiyle elde edildiğine dair kuvvetli suç şüphesi bulunması durumunda taşınır ve taşınmazlara el konulabildiği gibi banka hesaplarına yönelik de el koyma işlemi yapılabilmektedir. Bu konuda görevli mahkeme Sulh Ceza
5. MASAK Blokesi
MASAK blokesi, Kara Para Kanunu olarak bilinen 5549 Sayılı Kanun çerçevesinde konulur. Suç işlenerek elde edilen paralar kara para sayıldığı için genel olarak her türlü suçun işlenmesi sonucu kazanılan paralar bloke sebebi teşkil eder. Ancak uygulamada en çok karşılaştığımız iki bloke çeşidi yasanın 19/A maddesi kapsamında konulan bahis blokesi ile kripto para blokesi durumlarıdır. Bu iki bloke de aşağıda belirttiğimiz ancak bunlarla sınırlı olmayan bazı şüpheli işlemlerin tespiti halinde konulmaktadır. Bu şüpheli işlemlerin bazıları şunlardır:
- Bir hesaba kısa sürede çok sayıda farklı kişiden transfer gelmesi
- Kişinin yaptığı iş ve meslekle bağdaşmayan oranda yüksek meblağlı transfer gelmesi
- Yeni açılan bir hesaba kısa sürede önemli para girişi olması
- Açıklaması olmayan veya niçin yapıldığı anlaşılamayan transferlerin fazla olması
5.1. Yasadışı Bahis Nedeniyle MASAK Blokesi
5.2. Şüpheli İşlem Nedeniyle Kripto Para MASAK Blokesi
Kripto varlıklar ve paralar için de 5549 Sayılı Yasa kapsamında bloke konulması artık mümkün hale gelmiştir. Kripto para hesabında şüpheli işlemler yapan kişilerin kripto para hesaplarına bloke konulmaktadır. Bu konuyu kripto paralarda MASAK blokesi başlıklı yazımız daha detaylı incelediğimiz için burada tekrar aynı ayrıntılara girmeyi gerekli görmüyoruz. Bunun dışında ayrıca müşterini tanı yükümlülüğü kapsamında MASAK’a yapılan bildirimlerle de bloke konulma ihtimali bulunmaktadır. Ayrıca MASAK yükümlüleri arasında olan bankalar da bu yükümlülükleri kapsamında hesaplara geçici bloke koyabilmektedir.
Bloke Kaldırma İşlemleri
Yukarıda açıklandığı gibi bir banka hesabına çeşitli hukuki sebeplerle bloke konulabilir. Hukuk büromuz icra hukuku alanında faaliyet göstermediği için yukarıdaki birinci paragrafta yer alan borç ve haciz nedeniyle bloke konulması dışındaki diğer bloke durumlarında bloke kaldırma işlemleri yapmaktadır. Dolayısıyla hesabında bloke olan kişiler iletişim sayfamızdaki telefon veya email adresi üzerinden bize ulaşarak bu konuda danışmanlık ve avukatlık hizmeti alabilirler.
Merhaba ben borsadan kazandığım paraya banka blokaj koydu ve bu yabancı banka el koydu bir biktar para yatırıp blokları kaldırabilirim demişler napabilirim yardımcı olurmusunuz
Merhaba yasadisi bahisten dolayı banka hesaplarım bloke oldu blokeleri kaldırılması için ne yapmam gerekiyor
Merhaba dolandırıcılık şüphesi ile banla hesabımı bloke ettirdiikten sonra bakiyem 0 tl olarak gözüküyor bunun nedeni bloke olduğu içinmi?
Benim hesapta bloke olmuş başka hesap açsam oda bloke görürmü
Kardeşimin borçları sebebiyle, banka hesaplarıma bloke koyulmuş, nasıl kaldırabilirim
Kardeşinizin borcu nedeniyle hesabınıza bloke geldiğinde göre kardeşinizin kredi borcuna kefil oldunuz ama borç ödenmediği için sizin hesabınıza haciz blokesi gelmiş demektir. Eğer durum buysa borcu ödemek dışında bir seçenek kalmıyor.
Merhaba amcam tarafından gönderilen yapı kredi hesabıma bir milyona yakın gönderilen paraya masak bloke koymuş fakat yapı kredi şube sine giderek durumu arz ettiğimde banka masakla görusme sagladıklarını tarafıma iletti bu paranın atıldıgına dair bir belge istiyorlarmış bu durum hakkında bi bilgi alabilirmiyim
Bize telefonla ulaşırsanız ve konunun detaylarını paylaşırsanız bu tür blokelerin kaldırılması konusunda bizden destek alabilirsiniz.
Merhaba mahkemenin el koyma sebebi ile bloke ettiği uzun süredir kullanılmayan bir hesaba yanlışlıkla para gonderdim bu parayı nasıl geri alabilirim
Blokenin nedenine göre bu sorunun cevabı değişebilir. İsterseniz danışmanlık hizmeti alarak konunun detayını avukatlarımıza detaylı şekilde anlarıp bu sorunuza net yanıt alabilirsiniz.
Merhaba garanti hesabım -55 milyon TL gözüküyor e haciz dava dosyası vesaire bir şey gözükmüyor banka şubeye çağırıyor anlayamadım bu neyle ilgilidir.
Bazı hesap blokelerinde hesap bakiyesi eksi olarak görünmektedir. Anlatımınızı dikkate alarak hesabınızda bloke olduğunu düşünüyoruz.
Merhaba iki bankadan 500 bin kredi çektim ve arkadaşıma gönderdim ve bir açıklama yazmadım. Banka arkadaşımın hesabındaki paraya el koyabilir mi
Olayın somut detaylarına bilmeden kesin bir yanıt vermek mümkün değil ancak böyle bir ihtimalin her var olduğunu söyleyebiliriz.